Learn all about what forex trading is and how foreign exchange works

Với khoảng 10 triệu nhà giao dịch trên toàn thế giới, thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất. Thị trường này thu hút rất nhiều người quan tâm bởi nhiều lý do, trong đó lý do lớn nhất chính là quy mô của thị trường với khối lượng giao dịch khổng lồ. Theo khảo sát của Ngân hàng Trung ương Triennial về FX và OTC (phi tập trung) vào năm 2019, khối lượng giao dịch hàng ngày thực tế rơi vào 6,6 nghìn tỷ đô-la Mỹ.

Giao dịch ngoại hối, hay còn gọi là forex hoặc FX, là một thị trường toàn cầu mà tại đó, một loại tiền tệ được trao đổi với một loại tiền tệ khác. Giống như khi đi du lịch nước ngoài, bạn có thể đổi đồng euro (EUR) sang đô-la Mỹ (USD). Một ví dụ cụ thể hơn, nếu bạn đang sống tại một quốc gia Châu u và muốn mua thứ gì đó tại Mỹ thì bạn sẽ cần phải thanh toán bằng đô-la Mỹ, nghĩa là bạn sẽ phải quy đổi euro sang một giá trị tương đương bằng đô-la Mỹ. Tương tự, nếu bạn đang tham quan một địa danh mà tại đó đồng euro, chẳng hạn, không phải là đồng tiền được chấp nhận, bạn sẽ cần phải đổi euro sang nội tệ theo tỷ giá hối đoái hiện hành.

Khi giao dịch trực tuyến, các giao dịch ngoại hối này diễn ra trên một thị trường gọi là thị trường ngoại hối (forex). Điều thú vị là thị trường forex không có địa điểm tập trung hay trao đổi vì giao dịch tiền tệ sẽ được thực hiện phi tập trung trên một thị trường điện tử bao gồm các ngân hàng, nhà môi giới forex, các tổ chức và nhà giao dịch cá nhân.

Các nhà giao dịch forex có thể giao dịch trên thị trường 24 giờ một ngày, 5,5 ngày trong tuần. Giao dịch tiền tệ diễn ra trên toàn cầu tại các trung tâm tài chính lớn nhất tại Frankfurt, Hong Kong, London, New York, Paris, Singapore, Sydney, Tokyo và Zurich. Sẽ có nhiều múi giờ khác nhau, nghĩa là khi phiên giao dịch Mỹ kết thúc thì sẽ bắt đầu phiên giao dịch Tokyo và Hongkong; vì vậy, thị trường forex có tính thanh khoản rất cao và vô cùng sôi động với các báo giá thay đổi liên tục.

Ngoài forex, một số nhà đầu tư lại lựa chọn giao dịch cổ phiếu, nghĩa là họ sẽ long (mua) hoặc short (bán) giá cổ phiếu của các công ty niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán nhằm mục đích kiếm lợi nhuận. Một số nhà đầu tư khác lại thích giao dịch hàng hóa, giao dịch các sản phẩm thô như dầu và cà phê.


Giao dịch forex là gì và cách thức hoạt động như thế nào?

Như đã đề cập, giao dịch forex được hiểu đơn giản là việc đổi một đồng tiền này sang một đồng tiền khác. Tỷ giá hối đoái, hay giá trị của hầu hết các đồng tiền là giá trao đổi giữa hai đồng tiền và được xác định bởi thị trường ngoại hối. Đồng thời, đây cũng là yếu tố điều khiển thị trường.

Mặc dù có hơn 180 loại tiền chính thức khác nhau trên toàn thế giới, phần lớn giao dịch forex và giao dịch quốc tế được thực hiện bằng USD, GBP (Bảng Anh), JPY (Yên Nhật) và EUR. Ngoài ra còn có các đồng tiền phổ biến khác như AUD (đô-la Úc), CHF (franc Thụy Sĩ), CAD (đô-la Canada) và NZD (đô-la New Zealand). Để giao dịch tiền tệ, nhà giao dịch có thể sử dụng các công cụ như giao dịch giao ngay, hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng hoán đổi và hợp đồng quyền chọn với công cụ mục tiêu là tiền tệ.

Giao dịch forex trực tuyến là một mạng lưới các nhà giao dịch mua, bán và chuyển tiền tại một mức giá xác định trước. Nói cách khác, giao dịch forex là cách các cá nhân khác nhau, các nhà môi giới forex và các ngân hàng trung ương trao đổi một đồng tiền này sang một đồng tiền khác. Việc trao đổi này chủ yếu nhằm mục đích tạo ra doanh thu trực tuyến. Do có một lượng lớn các loại tiền tệ được trao đổi hàng ngày, nên giá của các đồng tiền trở nên cực kỳ biến động. Sự biến động mạnh của forex là lý do tại sao thị trường này thu hút rất nhiều nhà giao dịch. Tuy nhiên, cơ hội thu được lợi nhuận cao hơn cũng đi kèm với nhiều rủi ro hơn.


Giao dịch tiền tệ và thị trường ngoại hối

Bên cạnh việc quy đổi một đồng tiền này sang một đồng tiền khác, forex còn bao gồm giao dịch các loại tiền tệ trên thị trường ngoại hối. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch forex có thể dự đoán một chính sách tiền tệ nới lỏng, nghĩa là một ngân hàng trung ương sẽ giảm tỷ giá và một đồng tiền có thể trở nên mạnh hơn đồng tiền kia và ngược lại.

Tiền tệ được giao dịch theo cặp. Ví dụ: USD/EUR đại diện cho đô-la Mỹ so với đồng euro, EUR/USD, USD/GBP,... Các cặp này được liên kết với một mức giá, chẳng hạn như 1,2548. Lấy USD/EUR làm ví dụ, nếu 1,2548 được kết hợp với cặp tiền tệ USD/EUR, điều đó có nghĩa là bạn phải trả 1,2548 EUR để mua một USD. Nếu giá này tăng lên, điều đó có nghĩa là giá trị của USD cũng tăng (và giá trị của EUR giảm) vì sẽ mất nhiều euro hơn để đổi lấy một USD. 

Ngoài ra còn có một số khái niệm quan trọng khác cần phải biết khi giao dịch trực tuyến. Các nhà giao dịch forex giao dịch tiền tệ theo lot. Các loại lot bao gồm lot micro, mini và tiêu chuẩn. Lot micro có giá trị bằng 1.000 đồng tiền cơ bản, lot mini là 10.000 và lot tiêu chuẩn là 100.000. Giao dịch trên thị trường OTC như thị trường forex, có nghĩa là bạn có thể đặt giao dịch bằng các khối tiền tệ xác định trước và có thể giao dịch không giới hạn số khối. Bạn có thể giao dịch 6 lot micro (6.000), 2 lot mini (20.0000) hoặc 15 lot tiêu chuẩn (1.500.000).


Nhà môi giới forex là gì?

Nhà môi giới là một phần quan trọng trong thị trường forex. Đầu tiên, nhà môi giới forex, hay còn được gọi là nhà môi giới forex cá nhân hoặc nhà môi giới giao dịch tiền tệ, là một công ty dịch vụ tài chính cung cấp cho các nhà giao dịch quyền truy cập vào một nền tảng để mua hoặc bán ngoại hối. Như đã đề cập ở trên, thị trường forex mở cửa 24/5 và hoạt động trên toàn cầu. Nhà môi giới forex trực tuyến phục vụ các nhà giao dịch tiền tệ cá nhân, những người đầu cơ sự biến động của tiền tệ thông qua một nền tảng giao dịch, cũng như các công ty dịch vụ tài chính lớn đóng vai trò trung gian giữa các ngân hàng đầu tư và các khách hàng khác. So với tổng khối lượng của thị trường forex, các nhà môi giới forex cá nhân chỉ có thể quản lý một tỷ lệ nhỏ các nhà giao dịch.

Phần lớn các giao dịch ngoại hối là giữa các cặp tiền tệ thuộc các quốc gia trong G10, bao gồm USD, EUR, GBP, JPY, AUD, NZD, CAD và CHF; tuy nhiên, các công ty môi giới cũng cho phép các nhà giao dịch giao dịch các đồng tiền mới nổi khác. Ngoài ra, khi sử dụng nhà môi giới forex, các nhà giao dịch có thể dễ dàng mở giao dịch để mua một cặp tiền tệ và đóng giao dịch để bán nó. Nói một cách đơn giản, nếu các nhà giao dịch muốn đổi Bảng Anh sang đô-la Mỹ, họ sẽ cần mua cặp tiền tệ GBP/USD, nghĩa là họ sẽ mua Bảng Anh bằng đô-la Mỹ. Ngược lại, khi các nhà giao dịch đóng giao dịch, họ sẽ bán cặp tiền này, nghĩa là họ sẽ mua đô-la Mỹ bằng Bảng Anh. Lợi nhuận của nhà giao dịch sẽ được xác định bởi tỷ giá hối đoái; nếu tỷ giá hối đoái cao hơn khi đóng giao dịch, thì nhà giao dịch sẽ kiếm được lợi nhuận và ngược lại.


Các nhà môi giới forex làm việc thế nào?

Để làm việc với một nhà môi giới, nhà giao dịch cần mở một tài khoản và nạp tiền. Điều này khá dễ dàng hiện nay. Lợi ích khi giao dịch với nhà môi giới forex là nhà giao dịch có thể sử dụng đòn bẩy để giao dịch số tiền lớn hơn số tiền họ nạp. Tỷ lệ đòn bẩy được xác định bởi quốc gia của nhà giao dịch. Tuy nhiên, đòn bẩy càng lớn, rủi ro mất tiền càng cao.

Hiện tại, có 2 cách tạo ra doanh thu cho nhà môi giới. Thứ nhất, họ tạo ra doanh thu thông qua chênh lệch giá mua bán (spread) của một cặp tiền tệ. Đây còn được gọi là chênh lệch mua-bán và là chênh lệch giữa số tiền mà một người nào đó muốn bán một loại tiền tệ với số tiền mà họ sẵn sàng mua nó. Ví dụ: nếu cặp tiền USD/GBP được báo giá mua là 1.30010 và giá bán là 1.30022, chênh lệch giữa hai mức giá này là .00012 hay 1,2 pip. Khi các nhà giao dịch đăng ký với một nhà môi giới và mở một vị thế ở giá bán, sau đó đóng nó ở giá mua, thì khoản thù lao của nhà môi giới forex sẽ là số tiền chênh lệch giữa hai mức giá.

Cách thứ hai là thông qua các khoản phí bổ sung. Một số công ty môi giới tính phí theo từng giao dịch trong khi một số công ty khác tính phí hàng tháng cho việc truy cập vào phần mềm hoặc sản phẩm/nền tảng giao dịch cụ thể. Tuy nhiên, hầu hết các nhà môi giới forex hiện nay đều kiếm tiền từ chênh lệch giá và đưa ra mức phí thấp hoặc không tính phí.


Tại sao nên giao dịch forex?

Vậy, tại sao lại là forex? Và tại sao nó lại hấp dẫn với cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm và người mới bắt đầu? Trước hết, tính thanh khoản cao của thị trường giúp việc mua bán trở nên khá dễ dàng và tốn ít chi phí. Hơn nữa, các công ty môi giới forex thường cung cấp dịch vụ đào tạo như: cung cấp video, hướng dẫn sử dụng và giải thích chung về tất cả các tính năng của nền tảng. Ngoài ra, các nhà giao dịch còn được cấp quyền xem các bài viết giáo dục hay được đào tạo về cách phát triển chiến lược giao dịch hoặc nâng cao kỹ năng giao dịch.

Thêm vào đó, thời gian giao dịch linh hoạt và sản phẩm giao dịch đa dạng mang đến nhiều cơ hội độc đáo cho các nhà giao dịch forex.

Hơn thế nữa, các nhà giao dịch sẽ không thể tìm thấy các khoản phí hoặc phí hoa hồng tương tự trên các thị trường khác vì giao dịch forex không diễn ra trên một sàn giao dịch truyền thống. Cũng không có giới hạn về thời gian giao dịch do giờ giấc linh hoạt mà thị trường này sở hữu. Cuối cùng, các nhà giao dịch có thể mở / đóng giao dịch bất cứ lúc nào thị trường mở cửa.

Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, do sự phát triển của công nghệ, các nhà giao dịch có thể tham gia vào thị trường trong thời gian thực thông qua máy tính hoặc thiết bị di động, gần như ở bất kỳ đâu có kết nối Internet.


Giao dịch forex có dành cho người mới bắt đầu không?

Cũng giống như giao dịch cổ phiếu hay giao dịch hàng hóa, giao dịch forex có vẻ phức tạp và đáng sợ, nhưng thực sự thì nó tương đối dễ dàng đối với những người mới bắt đầu. Trên thực tế, có rất nhiều lý do khiến người mới bắt đầu giao dịch forex. Một trong những lý do đó là việc trao đổi một loại tiền tệ này với một loại khác. Bất luận mua và bán cao hay thấp, cơ chế thu lợi nhuận từ giao dịch trực tuyến khá đơn giản.

Trước đây, chỉ có các tổ chức lớn trên thị trường tham gia vào forex. Tuy nhiên, ngày nay, hầu hết mọi người đều có thể tiếp cận được với thị trường này, và có rất nhiều nguồn tài nguyên cũng như tài liệu khác nhau để các nhà giao dịch mới có thể bắt đầu hành trình giao dịch của họ một cách thuận lợi hơn. Là một thị trường có nhịp độ nhanh, thị trường forex mang đến các cơ hội sinh lời lớn nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao, ngay cả đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu. Nó có các tính năng, điều kiện, hành vi và mức rủi ro riêng mà các nhà giao dịch mới nên biết trước khi tham gia.

Một mẹo cho người mới bắt đầu là mở một tài khoản demo và thực hành với số tiền nhỏ, sau đó tăng số tiền lên cho đến khi cảm thấy đủ tự tin để tham gia với số tiền thực.


Forex có phải là một khoản đầu tư tốt?

Ngày càng trở nên phổ biến, forex hiện là thị trường được giao dịch nhiều nhất. Tuy nhiên, dù bạn đã quen hay chưa quen với giao dịch trực tuyến, có thể bạn sẽ tự hỏi liệu forex có phải là thị trường phù hợp với mình hay không. Dưới đây là một số lý do tại sao bạn nên đầu tư vào forex.

Nói tóm lại:

  • Về cơ bản thì ai cũng có thể giao dịch, bất kể kinh nghiệm và chuyên môn của họ là gì.
  • Mọi người đều có thể tham gia chỉ với một số vốn nhỏ.
  • Thị trường mở cửa 24/5 nên có thể giao dịch mọi lúc, mọi nơi.
  • Nhà giao dịch có thể kiểm soát mức độ rủi ro bằng cách xác định điểm cắt lỗ và thoát lệnh của mình.


Đầu tư vào Forex có thể giúp bạn tạo ra một lượng tiền đáng kể nhưng luôn có rủi ro đi kèm. Mức độ kinh nghiệm và kỹ năng của nhà giao dịch, khả năng thực hiện chiến lược một cách đúng đắn, lượng thời gian dành ra để học cách giao dịch trực tuyến, mức độ thực hành, nghiên cứu và nỗ lực phân tích thị trường đóng vai trò quan trọng trong việc họ sẽ thành công ở mức độ nào trong giao dịch.

KHUYẾN CÁO:
This information is not considered as investment advice or an investment recommendation, but instead a marketing communication. FXCess is not responsible for any data or information provided by third parties referenced, or hyperlinked, in this communication.

Share: